Что такое кредитное плечо на Форекс?
Кредитное плечо можно назвать разновидностью кредитования трейдера брокерской компанией в целях оперирования им большим по объему капиталом. Брокеры, в свою очередь, далеко не альтруисты, и в данной операции их риски ограничены той суммой, которая присутствует на балансе трейдера. Как только убытки достигнут величины баланса трейдера, позиции будут автоматически закрыты. Таким образом, трейдер не теряет больше, чем есть на его счете, и не должен брокеру денег, взятых с помощью кредитного плеча.
Принцип работы кредитного плеча
Открывая позиции на рынке Форекс, трейдер рассчитывает, что цена будет двигаться в направлении, указанном при открытии ордера. Изменение цены на 1 пункт хода измеряется фиксированной суммой капитала, которая либо прибавляется к балансу, либо уменьшает его.
Стандартный лот на бирже составляет 100 тыс. единиц валюты. Если брать в качестве примера торговлю на валютной паре EUR/USD, то для открытия сделки объемом в 1 лот трейдер должен иметь на счете 100 тыс. евро. Согласитесь, не каждый начинающий трейдер имеет такие деньги. Именно в таких случаях применяется кредитное плечо, позволяющее в разы увеличить депозит трейдера и, соответственно, его прибыль.
Большинство брокеров Форекс (Форекс клуб, Альпари) использует кредитное плечо, равное 1:20, 1:50, 1:100 и даже 1:2000. Что означают эти цифры? Например, при выборе кредитного плеча 1 к 100 трейдеру для совершения операций по счету необходимо иметь сумму в 100 раз меньше, чем без кредитного плеча. Занимаемая сумма называется маржой или залогом. Рейтинговые брокеры бинарных опционов не используют кредитное плечо, здесь прибыль зависит только от положения цены в момент экспирации.
Какой размер кредитного плеча выбрать?
В трейдерской среде часто обсуждается слияние размера кредитного плеча на уровень риска. Одни полагают, что высокое кредитное плечо неминуемо приведет к потере депозита, другие считают этот инструмент полезным, сравнивая его с диверсификацией за счет маленькой величины залога при достаточном запасе свободных средств.
Преимущества высокого кредитного плеча:
- трейдер владеет большей суммой свободных средств, что не ограничивает его в торговле;
- торговля различными объемами (как минимальными, так и максимальными, например, при разной уверенности в сигналах);
- использование максимального кредитного плеча оправдано в портфельном управлении, когда доходность может снизиться из-за невозможности выставить максимальные объемы в случае просадки.
Счет с максимальным кредитным плечом дает трейдеру больше возможностей для грамотного управления капиталом. Он позволяет использовать больше торговых инструментов, открывая несколько противоположных ордеров, тем самым диверсифицируя риски по счету. Более консервативные трейдеры, использующие стандартное кредитное плечо, считают, что для успешной торговли на Форекс совсем не обязательно брать на себя высокие риски.
Если максимальное кредитное плечо используется для так называемого разгона депозита, то трейдеры со стандартным торговым счетом ограничиваются 10-20% прибыли от депозита в год.
Совет: новичкам лучше использовать минимальное кредитное плечо, что позволит даже при просадке не потерять большую часть депозита.
Пример использования кредитного плеча
Освоив теоретическую базу в обучении Форекс об использовании торгового плеча, приступим к практическому расчету необходимой для торговли суммы. Допустим, трейдер имеет на счете 5 000$. Торговля ведется на валютной паре EUR/USD. Трейдер открывает позицию на покупку объемом 1 лот. Как было упомянуто выше, 1 лот по данной паре равен 100 тыс. единиц валюты. На момент совершения сделки котировки валютной пары EUR/USD составляют 1,2000. Таким образом, со счета трейдера должно быть списано: 100 тыс. ед. (1 стандартный лот) * 1,2 (стоимость 1 евро в долларах) = 120 тыс. долларов.
Трейдеру не хватает средств для открытия позиции, поэтому он использует кредитное плечо размером 1 к 100, с его счета списывается сумма в 100 раз меньше необходимой, то есть 120 000/100 = 1200$. Недостающую сумму трейдеру предоставляет брокер.
Контроль рисков и влияние кредитного плеча на торговлю
Какое бы кредитное плечо ни использовал трейдер, успешность торговли во многом зависит от грамотного управления собственным депозитом и заемными средствами. Для уменьшения рисков в торговле с использованием кредитного плеча предлагаем придерживаться следующих принципов:
- не открывайте 1 сделку максимальным объемом – не торгуйте на все деньги, даже если кредитное плечо позволяет пойти ва-банк;
- всегда контролируйте убытки – выставляйте на каждую сделку стоп-лосс, это позволит сохранить депозит и снизить риски;
- торгуйте по проверенным стратегиям, не зависящим от направления цены, и торговому плану – системная торговля намного прибыльнее хаотичной и говорит о профессионализме трейдера.
Кредитное плечо – удобный инструмент для торговли на финансовых рынках, который требует профессионального и грамотного подхода к своему использованию, потому что может как сравнительно быстро увеличить депозит, так и в мгновение ока оставить трейдера вообще без средств.
