Бесконтактная карта Сбербанка — что это?

Современные технологии каждый год делают гигантский шаг вперед, и это влияет практически на все сферы жизни человека. Одним из полезных новшеств, которое стало активно использоваться потребителями в повседневной жизни, стали бесконтактные банковские карты. Их выпускают разные платежные системы – MasterCard, Visa, American Express, используя авторский комплекс операций и приемов. Карты с бесконтактной технологией выпускают не все финансовые учреждения, но Сбербанк предоставляет своим клиентам такую услугу, что значительно расширяет их финансовые возможности и комфорт процесса оплаты.

Бесконтактные карты Сбербанка позволяют быстро, комфортно и безопасно оплатить покупку. Большинство клиентов финансового учреждения остаются довольными функционалом услуги и активно используют ее в повседневной жизни.

Преимущества бесконтактной карты:

1. Работает без обязательного касания и ввода пин-кода благодаря встроенному микрочипу с антенной, который передает сигнал на небольшое расстояние без необходимости контакта со считывающим устройством.
2. Ее не нужно передавать в руки продавцу, достаточно поднести к терминалу, дождаться обмена данными и подтверждения оплаты.
3. Если в торговой точке не будет установлен терминал, поддерживающий бесконтактную технологию, картой можно воспользоваться как обычной.
4. Бесконтактная оплата банковской картой абсолютно безопасна. Шифрованный сигнал передается на очень маленькое расстояние, что не позволяет перехватить его.

Что такое бесконтактная карта Сбербанка?

Бесконтактная карта – это платежный инструмент с новой технологией, которая позволяет оплачивать товары и услуги всего лишь одним движением, а при соблюдении допустимого лимита суммы (если карта работает по технологии MasterCard PayPass или Visa payWave, сумма составляет до 1000 руб.) — без ввода пин-кода или подписи. Ее привязывают к банковскому счету, который можно пополнить одним из удобных для себя способов. Клиентам не стоит опасаться двойного списания суммы, ведь терминал выключается сразу после оплаты, которая подтверждается звуковым сигналом и световыми индикаторами. Даже если не убрать карту от устройства, еще раз списать средства невозможно технически. Также этот финансовый инструмент можно использовать для оплаты покупок в Сети или через телефон. Процедура аналогична алгоритму действий с обычной картой.

Лучше разобраться в том, как происходит оплата бесконтактной картой, поможет видео:

Совет: поменять старую банковскую карту на новую, поддерживающую технологию бесконтактных платежей, можно в любой момент, не дожидаясь окончания срока ее действия.

Разновидности

Сбербанк предлагает своим клиентам воспользоваться несколькими форматами бесконтактных платежных карт. Выбор стоит делать, основываясь на собственных потребностях, желаемом виде финансового инструмента, стоимости обслуживания, наличии и преимуществах бонусных программ.

Классические карты Visa и MasterCard

Классические карты Visa и MasterCard дают возможность быстро и безопасно оплачивать покупки в магазинах, кафе, на заправках и в Интернете, накапливая в процессе бонусы, которые можно обменять на скидки. Обслуживание карты в первый год стоит 750 руб., в последующие – 450 руб. Она участвует в бонусной программе «Спасибо от Сбербанка», благодаря чему получится накапливать бонусы за оплату товаров и пользоваться скидками на будущие покупки. Многие клиенты устанавливают бесплатное мобильное приложение, чтобы эффективно управлять своими деньгами со смартфона. Карта действует 3 года и позволяет совершать переводы до 500 тыс. в сутки, снимать наличными до 300 тысяч, пополнять карту живыми деньгами без комиссии. Перевыпуск карты осуществляется бесплатно, по желанию клиент может выбрать валюту счета – рубли, доллары, евро.

Также бесконтактную карту Visa и MasterCard без проблем получится привязать к электронным кошелькам, она круглосуточно обслуживается через контактный центр Сбербанка, участвует в программе скидок и привилегий от международных платежных систем. Получить карту может только гражданин РФ с постоянной или временной регистрацией в возрасте от 14 лет.

Совет: на официальном сайте Сбербанка можно оставить онлайн-заявку на оформление бесконтактной карты. Для этого необходимо выбрать свой регион в верхней части экрана, а затем кликнуть раздел «Частным клиентам» – «Банковские карты» – «Карты с бесконтактной технологией оплаты» — «Заказать онлайн».

Дебетовая и кредитная карты Visa Gold «Аэрофлот»

Пользуясь картой, клиент получает 1 бесплатную милю полета на персональный счет за каждые потраченные 60 руб. (в рамках проекта «Аэрофлот Бонус»). Мили при желании обменивают на билеты Аэрофлота или альянса SkyTeam, покупают товары и услуги партнеров программы, участвуют в благотворительном проекте «Мили милосердия». Сразу после оформления пользователь получает на счет 500 приветственных миль. На официальном сайте банка в разделе, где содержится информация о бесконтактной карте такого типа, можно воспользоваться интерактивным онлайн-калькулятором расчета бонусных миль. Например, если тратить по карте 20 тысяч каждый месяц, пользователь сможет получить 4500 бонусов (с учетом приветственных).

В первый год обслуживание стоит 900 руб., со следующего – 600. Открыть счет можно в долларовой, рублевой валюте или евро. Visa Gold «Аэрофлот» позволяет снимать до 300 тыс. руб. в день или 1,5 млн в месяц и совершать переводы до 500 тысяч в сутки. Срок действия карты – 3 года, за пополнение наличными комиссия не взимается. После оформления клиенту нужно получить доступ в «Личный кабинет» участника бонусной программы для совместных банковских карт. Для этого понадобится заполнить специальную анкету на сайте, согласиться с правилами и Соглашением на обработку персональных данных. Для правильного начисления бонусных миль важно не забывать при покупке билета сообщать номер участника проекта (он указан на обратной стороне карты в левом нижнем углу). Карту можно без проблем привязать к электронному кошельку, участвовать в программах скидок от Visa, повышать класс обслуживания за накопленные мили, пользоваться калькулятором премий «Аэрофлот Бонус». Подробно ознакомиться с тарифами на выпуск и обслуживание, Договором банковского обслуживания, правилами начисления миль и многим другим можно на официальном сайте Сбербанка в разделе с описанием бесконтактной карты Visa Gold «Аэрофлот».

Кредитная карта этой линии имеет те же характеристики, но с учетом некоторых особенностей ее формата. Льготный период кредитования составляет до 50 дней, кредитный лимит – до 600 тысяч рублей (но в рамках персонального предложения клиенту – до 300 тыс.). Валюта счета может быть только в рублях. Карта действительна 3 года и защищена электронным чипом. Стоимость обслуживания составляет 900 руб. в год. Карта участвует в бонусной программе «Спасибо от Сбербанка», но бонусы начисляют только у партнеров проекта. Проценты по кредиту составляют от 23,9 до 27,9% в год (но в случае наличия персонального предложения от банка — на специальных условиях с оговоренным лимитом). Чтобы открыть карту, необходимо обратиться в отделение банка и предоставить комплект бумаг:

• паспорт гражданина РФ;
• документы, подтверждающие финансовую состоятельность, – справка по форме работодателя или 2-НДФЛ за последние полгода (пенсионеры предоставляют справку о размере пенсии из отделения Пенсионного фонда РФ);
• подтверждение трудовой занятости (нужно, если у человека нет зарплатной карты или вклада в Сбербанке: копию или выписку с трудовой книжки, заверенную предприятием, не менее чем за 5 лет, копию контракта, лицензии на определенный вид деятельности и т.д.).

Кроме дополнительных возможностей, которые есть у других бесконтактных карт, эта дает возможность управлять счетом и платежами через «Мобильный банк», «Сбербанк Онлайн», также действует сервис «Автоплатеж», онлайн-операции проводятся под защитой технологии 3D-secure (Verified by Visa), доступна безналичная оплата услуг через терминал, в Сети, возможны пополнения безналичным переводом, предоставление медицинской поддержки в путешествиях (в рамках дополнительных сервисов от Visa). Но в то же время у этой карты более жесткие требования к клиенту: обязательное российское гражданство, возраст от 21 до 65 лет, общий трудовой стаж от 1 года за последние 5 лет, продолжительность работы на текущем месте трудоустройства — от 6 месяцев.

Visa Platinum Премьер и World MasterCard Black Edition Премьер

Visa Platinum Премьер или World MasterCard Black Edition Премьер выгодно открывать в рамках пакета услуг «Сбербанк Премьер». Это даст возможность участвовать в бонусной программе «Спасибо от Сбербанка» и получать от 1,5 до 10% бонусов (повышенные бонусы начисляют при тратах свыше 80 тыс. руб. в месяц). Их можно обменивать не только на скидки, но и на авиабилеты, посещение культурных мероприятий, такси. В рамках пакета услуг «Сбербанк Премьер» обслуживание карт бесплатно. Их можно открыть в разной валюте: рубли, доллары, евро. Visa Platinum Премьер дает возможность бесплатно пользоваться мобильным приложением и сервисом СМС-информирования. Если открывать дебетовую карту отдельно (вне пакета услуг), годовое обслуживание обойдется в 4900 руб. Получить ее можно в одной из премиальных зон обслуживания Сбербанка. Особенностью World MasterCard Black Edition Премьер является то, что ее владелец имеет право на особые привилегии – право доступа в бизнес-залы крупных аэропортов, консьерж-сервис и т.д.

Среди дополнительных преимуществ таких карт стоит отметить большой лимит (до 100 000 $) на медико-транспортные расходы, включение в программу страхования тех, кто выезжает за рубеж, расходов на экстренную стоматологическую помощь, госпитализацию, визит близкого родственника для ухода, страхование багажа из-за задержки рейса больше 4 часов или отмены поездки, страхование банковских карт и т.д. Для получения привилегий необходимо в точности соблюдать условия страхования.

Visa Platinum «Подари жизнь»

Эта карта платежной системы Visa дает возможность не только комфортно оплачивать товары и услуги, но и помогать детям, которые болеют онкологическими заболеваниями. Она поддерживает бесконтактную оплату покупок, может принимать участие в программах скидок и специальных предложениях от Виза. Согласно правилам благотворительной программы со счета карты в фонд «Подари жизнь» перечисляется 50% платы за первый год обслуживания карты + 0,3% от общей стоимости покупок или 0,3% от суммы покупок владельца. Карту сроком действия до 3 лет можно открыть только в рублевой валюте, она защищена электронным чипом. Обслуживание платное: 1 год – 15 тыс. руб., каждый следующий – 10 тысяч. Есть возможность выпуска дополнительных карт, но установить лимит овердрафта, выпустить карту в рамках зарплатного договора не получится. Ей доступен полный спектр дополнительных возможностей, которые есть у карт такого типа, в том числе премиальные сервисы – страхование от потери, случайного повреждения товара, купленного по карте, в течение 90 дней, страховое покрытие за 1 товар – 1500 $ и т.д., а также продленная гарантия производителя, медицинская и юридическая поддержка за рубежом. Для получения карты клиент должен иметь российское гражданство, возраст от 18 лет при получении основной карты и от 10 лет – для дополнительной, постоянную регистрацию и заполнить соответствующее заявление-анкету в любом офисе банка.

Плюсы и минусы

Карты, поддерживающие бесконтактную оплату, – это новый виток развития информационных технологий и финансовых инструментов в банковской сфере. Большинство клиентов Сбербанка довольны их функционалом и возможностями, отмечая следующие преимущества использования:

• удобство и комфорт – карту даже не нужно вынимать из кошелька;
• платежные операции можно проводить на любую сумму;
• если платеж не превышает 1000 руб., ввод пин-кода не требуется (если пользователь проводит операцию в торгово-сервисной точке предприятия, которое заключило договор о приеме конкретных платежных карт для оплаты товаров с другим банком, сумма бесконтактной операции без ввода пин-кода определяется сторонним финансовым учреждением);
• операция проводится всего за несколько секунд;
• карту не нужно передавать кассиру;
• исключена вероятность того, что кто-то запомнит секретную комбинацию цифр, даже номер карты не будет никому виден;
• на карте можно активировать транспортное приложение (это делают через терминал банка) и оплачивать проезд, но эта услуга платная;
• технология бесконтактной оплаты MasterCard есть также на часах, брелоках, в телефонах, которые поддерживают функцию NFC.

В то же время стоит обратить внимание и на некоторые минусы использования карты с бесконтактной технологией. Не все торговые точки оснащены соответствующими терминалами. Хоть карту и можно использовать как контактную, но тот факт, что воспользоваться функцией получится не везде, причиняет дополнительные неудобства. Некоторые тарифы на обслуживание бесконтактных карт выше среднего показателя, а дополнительные преимущества действительно нужны и выгодны не всем.

Как пользоваться бесконтактной картой?

Пользоваться бесконтактной картой от Сбербанка просто и удобно. Алгоритм действий доступен для каждого и понятен интуитивно. Процедура оплаты таким способом выглядит следующим образом:

• проверяем сумму покупки на терминале;
• касаемся картой поля устройства с символом в виде волн;
• после звукового сигнала и появления световых индикаторов на экране появится надпись «Одобрено», что означает успешное поведение операции.

Технология бесконтактной оплаты удобна как продавцу, так и покупателю. Операция расчета происходит на 33% (или 7 секунд) быстрее, чем при использовании стандартных контактных карт.

Бесконтактная оплата банковской картой — что это?

Бесконтактная оплата банковской картой – это процесс оплаты покупки, основанный на использовании специальной технологии. Она позволяет списать деньги со счета без контакта с терминалом и ввода пин-кода или личной подписи на чеке. Действия занимают всего несколько секунд, существенно экономя время покупателя и повышая комфорт покупок и расчета. Безопасность оплаты и сохранность секретных данных гарантированы. Такую технологию предлагают разные платежные системы – MasterCard (PayPass), American Express (ExpressPay), Visa (Visa payWave).

Какие еще банки предлагают бесконтактные карты?

Бесконтактные карты можно открыть не в каждом банке. Но все же клиенту есть, с чего выбрать. Каждое финансовое учреждение предлагает свои условия, тарифы на обслуживание и спектр услуг. Выбор стоит делать на основе соотношения получаемой выгоды и трат. Кроме Сбербанка, оформить бесконтактную карту можно в следующих финучреждениях:

1. Россельхозбанк (MasterCard Standard, MasterCard Gold).
2. Тинькофф Банк (клиенту нужно активировать услугу «Бесконтактная оплата» или воспользоваться картой, поддерживающей бесконтактную технологию, например, Tinkoff Black).
3. Русский Стандарт (Miles & More Visa Classic Credit Card, Русский Стандарт с поддержанием функции NFC, Русский Стандарт Голд).
4. Банк Санкт-Петербург («Яркая», «Пенсионная» World Mastercard, Премиальная карта BLACK, Mastercard Gold и т.д.).
5. Альфа-Банк (Cash Back, Alfa-Miles, MasterCard World Black Edition и т.д.).
6. МТС Банк (Деньги Weekend, Smart Деньги, МТС Деньги Премиум).

Технология бесконтактной оплаты банковской картой повышает комфорт и скорость проведения платежа без потерь в плане безопасности. Сбербанк предлагает своим клиентам лучший выбор карт такого формата с приемлемыми тарифами и широким функционалом. Оформить бесконтактные карты можно и в других банках, но выбор их типов, спектр услуг и дополнительных возможностей будет значительно ниже.