Что такое мани менеджмент?
Мани менеджмент, или управление капиталом, – главная составляющая успешной торговли на валютном рынке Форекс. Управление рисками позволит трейдеру правильно рассчитать торговый лот и избежать значительных просадок по счету. Без использования ММ счет трейдера обречен на слив (даже при условии использования прибыльной торговой стратегии профессиональных трейдеров). Если торговая система определяет точки входа в рынок, то система управления рисками определяет точки выхода из него.
Мани менеджмент (ММ) – это стратегия управления капиталом, свод правил, согласно которому трейдер формирует свои убытки и прибыль. Использование в своей торговле мани менеджмента является основным отличием между профессиональным трейдером и дилетантом, уделяющим ММ наименьшее внимание.
Мани менеджмент еще называют системой ограничения риска потери торгового счета трейдера, которая включает в себя следующие позиции:
- ограничение потерь счета на 1 день, неделю, месяц;
- ограничение потерь по одной открываемой позиции – регулируется с помощью инструмента стоп-лосс;
- снижение объема торгового лота после нескольких убыточных сделок;
- приостановка торговли на некоторое время после значительной просадки депозита.
Именно эти пункты должен проработать для себя трейдер перед началом торговли в целом и перед началом каждого торгового дня. В процессе торгов трейдер должен четко следовать правилам ММ и прекращать торговлю в случае достижения установленного уровня прибыли или убытка.
Популярные варианты мани менеджмента
Правила ММ определяются в индивидуальном порядке каждым трейдером исходя из особенностей торгового метода, который он использует. Перечислим самые популярные системы управления рисками на рынке Форекс, выясним их преимущества и недостатки.
Фиксированный лот
В процессе торгов трейдер использует неизменную величину лота. Даже при росте или уменьшении депозита объем лота остается прежним. Такой подход позволяет избавиться от необходимости высчитывания оптимальной величины лота, что облегчает торговлю. Преимущество данного способа в том, что даже после серии неудачных сделок просадка по депозиту будет гораздо меньше, чем с использованием увеличенного лота. Недостаток фиксированного лота заключается в том, что даже с ростом депозита объем лота остается неизменным, при этом капитал используется менее эффективно.
Процент от депозита
Это один из самых эффективных и популярных способов управления капиталом среди трейдеров. Перед началом торговли трейдер определяет свои исходные данные – сумму на счете с учетом открытых сделок. Далее определяется процент от суммы, которой торговец может рискнуть в одной сделке, например, 2%. Исходя из правил торговой стратегии фиксируется уровень Stop Loss в пунктах, и лот подсчитывается на основе этих данных. С увеличением депозита будет расти и сумма, инвестируемая в одну сделку.
Этот, казалось бы, сложный вариант управления рисками, по мнению профессиональных инвесторов, является наиболее оптимальным на рынке Форекс.
Совет: не забывайте о том, что при уменьшении депозита объем лота необходимо также уменьшать.
Основное преимущество данного метода в том, что при получении прибыли увеличивается и лот, что позволяет получить еще больший доход. В случае если торговля «не идет», убыток будет фиксироваться уменьшенным лотом, что немного притормозит процесс потери депозита.
Расчет риска на весь капитал
Суть метода заключается в использовании максимального риска – 100% от счета – на одну или серию сделок. Такой подход применяется в системах, основанных на стратегиях Мартингейл, при агрессивной торговле и разгоне депозита.
Перед началом торговли трейдер должен определить для себя следующие параметры:
- шаг увеличения лота;
- уровень тейк-профита;
- общее количество ордеров;
- спред на Форекс и т.д.
Торговец рассчитывает первоначальный лот таким образом, чтобы в случае увеличения всех последующих лотов и их закрытия по тейк-профиту он смог перекрыть предыдущие убытки и получить прибыль.
Правила риск менеджмента и мани менеджмента
Планирование торговли – первоочередная задача трейдера, желающего достигнуть успеха в валютной торговле. Правила управления капиталом трейдер определяет для себя самостоятельно, исходя из используемого им технического анализа для начинающих трейдеров, дилингового центра, ПАММ-счетов и т.д.
Но существуют основные правила, которые выработаны на основе многолетнего опыта частных инвесторов и которые стоит учитывать при собственной торговле:
- Разделите всю имеющуюся у вас сумму на несколько счетов;
- Никогда не допускайте больших убытков – новички часто даже при правильном расчете лота позволяют себе передвигать уровень Stop Loss в надежде на то, что цена развернется. Именно это действие приводит к потере депозита;
- Соблюдайте соотношение прибыль/убыток – оптимальное соотношение должно равняться 1 убыток к 3 прибылям;
- Контролируйте эмоции – не пытайтесь «отыгрываться» после серии убыточных сделок, это приведет к еще большим потерям.
Совет: создайте для себя правила управления собственным депозитом, распечатайте их и повесьте рядом с компьютером. Такая «напоминалка» поможет выработать четкое следование правилам риск менеджмента и мани менеджмента.
Мани менеджмент необоснованно забывается многими новичками, которые с головой окунаются в изучение индикаторов, фракталов, осцилляторов и т.д. Помните, успешная торговля на рынке Форекс на 80% состоит из умелого управления средствами на счете и только на 20% – от торговой стратегии.
