Качественные инвестиции обеспечивают социально-экономический рост всех хозяйственных сфер государства, сегментов частного бизнеса. Это позволяет достичь стабильности и динамичного развития своей деятельности, эффективно осваивать новые рынки товаров и услуг. Главной целью развития финансовой системы нашей страны является ускоренное экономическое развитие через повышение конкурентоспособности отечественного рынка, формирование его как самостоятельного финансового центра. Портфельные инвестиции эксперты считают одним из незаменимых элементов этого процесса.
Что такое портфельные инвестиции?
Портфельные инвестиции – это инвестиции в виде портфеля ценных бумаг (в финансовой сфере означает совокупность вложений лица), которыми человек владеет пассивно, не участвуя в оперативном управлении предприятием. Экономическими инструментами могут быть, например, акции, облигации, векселя, депозитные, сберегательные сертификаты. То есть портфель ценных бумаг – это набор финансовых документов, потенциал которых позволит инвестору выгодно вложить их и получить доход. Теоретически портфель ценных бумаг может состоять из 1 акции, но такой ход очень рискованный. Обычно в нем собраны несколько видов ценных документов (оптимально – 8-20, желательно из разных отраслей экономики), что обеспечивает лучшую безопасность и более удачные условия вложения средств.
Инвесторами такого типа чаще всего выступают частные лица, финансовые учреждения, различные фонды. За использование своих вложений они получают проценты или дивиденды от работы организации и дополнительную прибыль на курсовой разнице. Экономические эксперты считают такой способ инвестирования более безопасным, но очень затратным по времени и в материальном плане по сравнению со спекуляциями. Для того чтобы инвестор достиг намеченных целей, получил ожидаемый доход, по максимуму избежал риска, ему нужно провести грамотный анализ рынка, расчеты, выбрать самую эффективную для себя модель формирования портфельных инвестиций. Плюс еще и в том, что такая модель инвестирования имеет высокую ликвидность. Кроме того, при возникновении проблем или неудобств, понижении дохода инвестор, который владеет портфелем долгосрочных ценных бумаг, может в любой момент выйти из рынка, продав их. Когда такие операции принимают массовый характер, возрастает вероятность возникновения биржевого кризиса.
Базовыми характеристиками ценных бумаг, за счет которых и реализуют портфельное инвестирование, считают доходность, надежность, ликвидность, уровень риска, реализуемость. Также учитывают процентное соотношение между разными типами активов. Исходя их этого и создают инвестиционный портфель, разрабатывают стратегию вложений в инвестиционные объекты. Как правило, к портфельному инвестированию прибегают люди, которым необходимо временно разместить где-то свободные деньги, или те, кто нуждается в оборотных средствах. Уменьшить риски вложений можно за счет разделения портфеля ценных бумаг, когда низкий доход по одним ценным бумагам компенсируется более доходными акциями. Чем выше потенциальный риск инвестиционного документа, тем выше должен быть показатель его потенциального дохода. Свободные деньги не стоит инвестировать в хайпы (мошеннические проекты, которые создают по принципу инвестиционного фонда), какими бы заманчивыми не были условия.
Формирование портфеля ценных бумаг считают третьим этапом инвестиционного процесса. Он предполагает формулирование целей и определение приоритетности. На этом этапе инвестор планирует регулярность и размер дивидендов, рост стоимости активов, минимальную прибыль, выбирает финансовую компанию, банк, который будет вести инвестиционный счет. При возможности инвесторам желательно сотрудничать с хедж-фондами, которые работают для получения максимального дохода, минимизируя риски в интересах вкладчиков.
Значение и потенциал портфельных инвестиций
Инвестиции являются основным двигателем экономического роста. В основном они формируются за счет сбережений частных лиц, корпораций. Стабильный приток инвестиций стимулирует экономический рост не только малого, среднего, крупного бизнеса, но и всего государства, и портфельные инвестиции играют в этом не последнюю роль.
Портфельное инвестирование направлено на:
- анализ и оценку инвестиционной деятельности;
- планирование секторов фондового рынка;
- контроль за инвестиционной деятельностью в разных нишах рынка ценных бумаг.
Совет: найти выгодных партнеров, получить квалифицированную консультацию, обменяться опытом ведения бизнеса можно в самом крупном в России сообществе предпринимателей – Бизнес Молодость.
Портфельное инвестирование представляет собой вложение инвестиций в виде совокупности ценных бумаг в предприятие без участия в его хозяйственной деятельности. При формировании портфеля инвестиций обязательно нужно учитывать целевую стратегию вложения в определенный проект, ведь основной мотив его создания – сохранение и приумножения капитала. При наличии больших инвестиций вложить их можно в МЛМ-бизнес, недвижимость, инфраструктуру. Начинающим предпринимателям лучше избегать крупных инвестиций в торговлю на валютном рынке, фьючерсы и опционы, стартап-проекты, венчурное инвестирование, которое предусматривает высокий риск и долгий период окупаемости, так как это требует глубоких знаний в сфере рынков валюты, стратегий игры на бирже.
При осуществлении портфельных инвестиций (особенно иностранных) важно учитывать их особенности. Часто перед инвестором возникает немало барьеров: психологические (незнание экономики, методов торговли), информационные, юридические (особенности размещения капитала и распределения, возвращения капитала в свою страну). Портфельное инвестирование играет важную роль в формировании экономики страны, инвестиционного климата, развития частного бизнеса. Оно может стать эффективным финансовым инструментом для увеличения своего капитала, позволяет правильно планировать, оценивать инвестиционную деятельность в разных сегментах рынка.
